Законът:

Функциите на БНБ относно надзора върху банковата система се осъществяват от нейния подуправител, ръководещ управление „Банков надзор", самостоятелно и независимо или от оправомощени от него длъжностни лица - § 2 от ДР на ЗКИ.

Чл.115. от ЗКИ
(1) За да се оздрави банка, при която е налице опасност от неплатежоспособност, БНБ може да постави тази банка под специален надзор.
(2) Опасност от неплатежоспособност на банка е налице, когато:
1. отношението на общата капиталова адекватност е под определеното минимално равнище, или
2. ликвидните активи на банката по преценка на БНБ няма да бъдат достатъчни, за да може банката да изпълнява задълженията си в деня на тяхната изискуемост, или
3. банката не е изпълнила в срок едно или повече изискуеми задължения към своите кредитори.
(3) (Изм.– ДВ, бр.27 от 2014г.) Срокът на специалния надзор не може да надхвърля 6 месеца. Ако преди прилагането на тази мярка са били назначени квестори по реда на чл. 103, ал.2, т.22, 6-месечният срок тече от датата на назначаване на квесторите.

Чл.20 от ЗБНБ (3) (Изм. – ДВ, бр. 59 от 2006 г.) Надзорът върху банковата система се осъществява от подуправителя, ръководещ управление „Банков надзор“, съгласно определен в закон ред и издадените за неговото прилагане нормативни актове. При упражняване на надзорните си правомощия той прилага самостоятелно и независимо предвидените в закон мерки за въздействие и санкции.

Кой е подуправителят на БНБ, ръководещ управление „Банков надзор“?

Цветан Гунев е назначен за член на Управителния съвет на Българската народна банка и подуправител на 12 юни 2013 г., само два дни преди скандалния избор на Делян Пеевски за председател на ДАНС. Той е предложен от управителя на БНБ Иван Искров, а в по време на обсъждането на кандидатурата в пламенна подкрепа за Гунев изразяват Владислав Горанов (ГЕРБ), Мартин Захариев (БСП) и Лютви Местан (ДПС).

Гунев е дългогодишен служител на БНБ, като от юни 2007 до юни 2013 г. е бил директор на дирекция "Надзорно наблюдение на кредитните институции" в БНБ, а преди това – от 1992 до юни 2007 г. е работил на различни длъжности в банковия надзор. След промените работи за кратко като данъчен инспектор.

На 15 юни Цветан Гунев е бил обвинен в длъжностно престъпление и разрешението му за достъп до класифицирана информация е бил отнет, съобщава в. "Капитал".

Той е разследван по сигнала на "Протестна мрежа", в който се иска проверка на действията на "Банков надзор" заради общоизвестните факти, че Корпоративна търговска банка многократно е надхвърлила ограниченията за кредити към свързани лица.

"Извършена е проверка по сигнал, касаещ начина на упражняване на действия на банков надзор съобразно Закона за кредитните институции и Закона за БНБ" коментира впоследствие главният прокурор Сотир Цацаров. "На тази база и на базата на сигнала на "Протестна мрежа" е била възложена проверка на Дирекция на Национална служба "Полиция". Тя е завършила с определена справка, на базата на справката е образувано досъдебно производство в рамките на това досъдебно производството са били извършени претърсвания и изземвания на 19 адреса"

Съпругата на Цветлин Йовчев - Милена Йовчева е финансов директор и главен счетоводител на подготвяната за одържавяване банка "Креди Агрикол" и в настоящия момент.
Тя остава на този пост и не е уволнена от дъщерята на банкера Цветан Василев - Радосвета, която по настоящем се води още председател на Надзорния съвет, пише Faktor.bg. „Креди Агрикол”, беше закупена от КТБ само седмица преди трезора на Цветан Василев да обяви неплатежноспособност.